C 15 июня 2007 года все пассажиры
при вылете или прилете в страны-члены Евросоюза должны будут в обязательном
порядке декларировать наличную валюту в сумме свыше 10 тысяч евро,
сообщил госсекретарь Бельгии по борьбе с уклонениями от уплаты налогов
Эрве Жамар.
"Главной целью этого регламентационного требования, которое
было принято по рекомендации Европы, является борьба против терроризма
и отмывания денег", - заявил чиновник - "но очевидно,
что и борьба с налоговым мошенничеством будет также облегчена".
В рамках борьбы с отмыванием денег министры финансов государств
ЕС приняли решение ограничить сумму, которую физическое лицо может
свободно ввезти в Европу, 10 тысячами наличных евро. До февраля
2005 пор таких "квот" не было. Однако эксперты считают
это нововведение совершенно безобидным: оно не создаст никаких проблем
преступникам, да и рядовым гражданам неудобств не причинит.
Министры экономики и финансов европейских государств одобрили
в Брюсселе законодательное решение об ограничении свободного ввоза
наличной валюты в страны ЕС. В целях борьбы с отмыванием денег
граждане смогут ввозить в Европу без уведомления таможенных властей
валюту на сумму до 10 тыс. евро. Наличные средства в суммах, превышающих
этот порог, будут подлежать обязательному декларированию на таможне.
По мнению европейских чиновников, данное нововведение, которое
вступило в силу после одобрения Европарламента, должно помочь
правительствам бороться с отмыванием "грязных" денег.
Однако российские эксперты считают, что такие методы борьбы давно
устарели. "Новые правила ничего не изменят,- заявил глава
отдела управления рисками ФГ "Калита-Финанс" Алексей
Вязовский.- В настоящее время "грязные" деньги уже не
имеют материальной формы. Основной их поток проходит через альтернативные
платежные системы вроде WebMoney, банковские карточки и трэвел-чеки
(чек - это платежный документ, который применяется как средство
международных расчетов. Приобрести его можно в банке или в офисе
компаний, занимающихся их продажами. Самые известные - Тhоmas
Сооk и Аmеriсаn Ехргеss). Большинство "грязных" денег
отмывается в офшорных компаниях с помощью либо альтернативных
платежных систем, либо банков".
Оценить объем отмываемых "грязных" средств можно лишь
приблизительно. Так, по данным американского управления по борьбе
с распространением наркотиков, всего в мире ежегодно легализуется
более $600 млрд, полученных в результате незаконной деятельности.
Но доля операций с наличными деньгами в общем объеме "отмывания"
несущественна. Есть, конечно, какая-то часть мелких мошенников,
которые перевозят "грязную" наличность, но основной
поток денег уже давно не переходит из кармана в карман в аэропортах.
"Видимо, решение европейских министров говорит об архаическом
мышлении: люди по инерции считают, что проще всего бороться с
какими-то явлениями запретительными мерами",- рассуждает
Алексей Вязовский. По мнению банкиров, ограничение на ввоз наличных
позволит разве что более тщательно следить за движением денег.
"Безналичные переводы увеличатся, а это позволит более четко
"мониторить" денежные потоки в страны ЕС",-- говорит
вице-президент Пробизнесбанка Павел Кириллов.
Вывезти наличные из России
Эти ограничения вряд ли создадут неудобства и обычным гражданам.
По крайней мере, российским - поскольку Россия четко регламентирует
вывоз наличной валюты. Согласно закону, вывезти из страны без
декларирования можно до $3 тыс. (или их эквивалент в другой валюте);
наличные деньги в суммах от $3 тыс. до $10 тыс. все равно необходимо
задекларировать (это значит, что финансовая разведка страны деньги
проверила, и они считаются чистыми). А средства в объеме, превышающем
порог в $10 тыс., можно вывозить из страны только в безналичной
форме, то есть на банковской карте, в виде дорожных чеков, ценных
бумаг и так далее.
Вывезти наличные и драгметаллы из Украины
В Украине с 2005 года новые правила ввоза и вывоза денег и ценностей.
Согласно этим правилам, из страны можно вывозить 10 тысяч долларов
наличными, а ввозить – 15 тысяч (до 2005 года это были суммы
шесть и тринадцать тысяч долларов соответственно).
Также Нацбанк увеличил количество драгоценных металлов, с которыми
можно пересекать государственную границу – до полукилограмма
золота и серебра.
А в феврале 2007 года некоторые депутаты предлагают снять ограничения
на вывоз наличных из Украины. Законопроект о валютной регуляции
и валютном контроле, которым предлагалось снять ограничения относительно
вывоза наличности за границу, поданный народными депутатами Партии
регионов и зарегистрированный в Верховной Раде, может привести
к оттоку средств из Украины, считают эксперты.
Законопроект предлагает предоставить право физическим лицам одноразово
вывозить за пределы Украины наличность без ограничений. Проект
документа также фактически отменяет режим лицензирования валютных
операций и дает право резидентам свободно открывать счета в заграничных
банках. По мнению авторов законопроекта, такие мероприятия приведут
законодательную базу в соответствие с международными требованиями
о свободном перемещении капитала и создадут благоприятные условия
для инвесторов.
Между тем, заместитель директора Института реформ Юрий Змий в
интервью «Немецкой волне» заметил, что ни в одной
стране мира нет полностью бесконтрольного вывоза капитала в любых
объемах, потому что это открывает путь для полулегальных теневых
сделок. Скорее всего, законопроект не будет принят
 |
|
Картина мира
